Продам фальшивые деньги, сделаю залив на Western Union за полцены: или как мошенники обманывают людей в интернете
На просторах мировой паутины (в частности, на специализированных форумах) нередко можно встретить кричащие заголовки, вроде: «Продам фальшивые деньги», «Продам купюры Российских банков», «Сделаю залив на Western-Union за полцены», «Пополню вашу банковскую карту за небольшое вознаграждение», «Залив на карту без предоплаты», и так далее тому подобное.
К сожалению, люди, остро нуждающиеся в деньгах и ищущие в интернете, как можно заработать деньги (или урвать их на халяву), клюют на удочку, перечисляют деньги лицам, предлагающим подобные вещи, и в итоге оказываются у разбитого корыта. Потому что все эти обецянки-цацанки ни что иное, как мошенничество чистой воды. Разводилово и аферистские схемы, нацеленные только на одно: получить с вас как можно больше денежных знаков, оставив ни с чем. Без лоха, как говорится, и жизнь плоха.
Я решил провести небольшой эксперимент и наглядно убедить всех вас, дорогие читатели, что это лохотрон. Что шары в этом мире (и в интернете, в том числе) не бывает. Что бесплатный сыр - в мышеловке, да и то, только для второй мышки. А я уж никак не хочу, чтобы вы стали первой мышью.
Этой статьей я хочу вам помочь. Уберечь вас от возможной финансовой беды, в которую вы сами себя ведёте.
Как бы ни было вам тяжело в финансовом плане - не делайте этого. Не ведитесь на манящие заголовки большого заработка в сети. Не связывайтесь с аферистами. Ибо пострадаете, в первую очередь, вы и ваши деньги. А мошенникам, промышляющим в интернете, ничего не будет. Поверьте, им не будет стыдно вас кинуть. В них не проснётся совесть. Им вообще пофигу. Всё, что они хотят - ваши деньги. И если вы не будете разумными - они их получат.
Я ранее уже публиковал материал на тему мошенничества: "Аферисты в сетях: подборка самых интересных выпусков", где ведущая популярного телеканала разоблачает аферистов. Посмотрите, очень познавательно, на что способны нечистые на руку дельцы и какие способы придумывают, чтобы развести доверчивых граждан на деньги.
Прежде, чем показать на реальном примере, как я специально клюнул на удочку мошенника и вывел его на чистую воду, проведу небольшой ликбез. Может, некоторые читатели вообще не знают, что такое "залив средств за полцены" и так далее.
Что такое залив средств в реальности?
Термин «залив» - это жаргонное выражение, которое подразумевает противоправные действия по легализации (отмыванию) денег, полученных незаконными способами, путем перегона их по нескольким счетам.
Как это работает?
Есть люди (кардеры), целые хакерские объединения и группировки, которые воруют деньги с карточных счетов клиентов, а затем предлагают доверчивым гражданам (таким, как мы с вами) обналичить ворованные деньги через свой счет.
Иными словами, человеку предлагается зачислить (залить) на его банковскую карту определенную сумму, размер которой может варьироваться от одной тысячи (гривен, долларов, евро) до миллиона. Затем, он должен снять эти средства и отправить их на другой счет. За такие вот нехитрые действия ему обещается вознаграждение 20%-50% от суммы залива.
Такая махинация и называется заливом на карту.
В чём смысл такой операции?
Деньги, прошедшие через несколько счетов (а особенно, если тебе их добровольно присылает добрый самаритянин) - из грязных (ворованных) становятся чистыми. Происходит, в некотором роде, их легализация. Отмыв.
Отмывом занимаются разные подставные фирмы, фирмы-прокладки (посредники) или обычные физические лица.
Но, в то же время, это большой риск для обычного человека (или директора фирмы), который участвует в подобных схемах. Обналичивший деньги, полученные преступным путем, сам оказывается участником преступления и несет уголовную ответственность за свои действия.
В чём выгода для мошенников?
Они получают часть ворованных средств, только эти средства уже не ворованные.
Выгода для лица, который помогает им в этом - очевидна. Деньги. Ради денег люди, порою, совершают массу глупостей. За что, в конечном счете, и страдают.
Такая схема действительно существует в реальности.
Какие схемы используются мошенниками для того, чтобы кинуть доверчивых граждан
На теме залива наживаются многие мошенники. Давайте расскажу, как это происходит.
Схема 1
Создаётся сайт (или форум), где один из шустрых малых предлагает любому человеку осуществить залив.
Шустрик предлагает зачислить деньги за вознаграждение в 40-50% от суммы, а остальное передать им.
Когда человек осуществляет перевод средств, вдруг объявляется хозяин всей суммы и требует вернуть ему деньги, иначе к делу будет привлечена полиция со всеми вытекающими.
Мошенники в шоколаде, а вы - тоже молодец.
Эту же схему проворачивают и через так называемого "Гаранта". На форуме или сайте мошенник создаёт видимость активной деятельности: пишет от множества других людей комментарии, выкладывает скрины о якобы полученных средствах и пр.
Говорит, мол, если мне не верите - пришлите денежки Гаранту, он проконтролирует сделку.
Думаю, не стоит говорит, Админ и Гарант и Мошенник - одно и то же лицо. Или несколько связанных лиц.
Как только вы переводите деньги «Гаранту» вас тут же банят. И ничего вы уже не напишете на этом форуме.
Или же просто - не отвечают на сообщения.
А вот от вашего имени вполне могут написать, что сделка прошла успешно и ещё и скрин с денежкой прикрепить для пущей убедительности.
Схема 2
Та же фишка. Только обязательным условием для залива является наличие на счете определенной суммы (например, 20-40% от заливной суммы).
Мошенники объясняют данную необходимость тем, что необходимо, чтобы нечистые деньги смешались с чистыми (а ведь люди верят в этот бред и ведутся!), или что на пустую карту перечислять крупную сумму - никак нельзя, чтобы не вызвать подозрения у сотрудников банка.
Далее, для зачисления средств необходимо указать номер своей карты и CVV-код (это вообще убийство!)
В итоге, что имеем?! Человек, мало того, что перечисляет деньги мошенникам, так ещё и лишается своих средств на карте (вы поняли, надеюсь, зачем аферистам CVV-код карты?!)
Никогда и никому не сообщайте свой СVV код. Если его просят назвать - это 100 % развод.
Схема 3
Те же тапки. Но когда находится человек, готовый принять залив, ему сразу же выставляются условие: оплатить предоплату (% от суммы предполагаемого залива). Это нужно, объясняют мошенники, чтобы обезопасить себя: посылать крупную сумму с надеждой, что незнакомый человек вернет им половину, довольно рискованно.
Владелец карты отсылает преступникам сумму денежных средств и тю-тю. Ни средств, ни людей.
А теперь резюмирую.
Никогда и не при каких обстоятельствах не участвуйте в так называемых "заливах". Вас обманут и окажетесь без денег у разбитого корыта.
Настоящее отмывание денег делается очень тихо (деньги любят тишину, помните известную поговорку?). И в нём участвует очень ограниченный круг лиц (как правило, приближённый к боссу, который такими вещами занимается).
Поверьте, мошенникам нет никакого смысла трубить во все рога, что им требуется человек для залива, которому они вот так вот запросто готовы отдать половину своего заработка. Пусть и чёрного.
А теперь плавно подбираемся к очень показательному эксперименту, в котором я поучаствовал, чтобы вывести одного из мошенников на чистую воду и продемонстрировать это всем вам.
Как я "купился" на обещание мошенника прислать мне фальшивые гривны и вывел его на чистую воду
Я нашёл форум (адрес - http://carderplanet.pl/), где один шустрый парень предлагал прислать мне фальшивые гривны, которые "зуб даю" не отличаются от оригинала! А второй обещал за определённое вознаграждение (около 50 процентов) перечислить мне деньги на Western Union.
Вот предложение первого. Цитирую:
"Продам фальшивые деньги номиналом -5000 и 1000 рублей.
Минимальная стоимость партии из 400 000 рублей составляет 56000 рублей! ЭТО МИНИМУМ!
Денежные средства при доставке их к покупателю упаковываются в электронную технику (микровалновки,принтеры,старые пк) Вы получаете цифровую технику "без внутренностей" а внутри ваш товар! Изображение Товара много в наличии!
Идеально подходит для пополнения "левых" карт с последующим снятием в банкоматах
Качество - Предоставляемая нами продукция имеет высокий уровень качества,что позволяет обходить известные терминалы QiWi,I-Box,и т.д
Оплата - проходит через гаранта данного ресурса или напрямую. Для постоянных клиентов работает индивидуальная система оплаты.
Доставка - Доставку заказов осуществляем посредством транспортных компаний. Таких как CSE,EMS,DIMEX,CДЭК,DHL,EMS.
Срок доставки от 2х до 5 ти дней. Отправка по всем странам СНГ.
АНОНИМНО! ПОЛУЧЕНИЕ БЕЗ ПАСПОРТА! Никто никогда не узнает что Вы обращались к нам.
Есть пробники из 5000 купюры! отправим 3-м первым за отзыв. Нигде мои объявления не весят! Ни с кем не созваниваюсь и не встречаюсь! Все контакты только через личное сообщение.
Готов пройти проверку имею отзывы на соседних ресурсах! Предпочтение работы людям с репутацией и депозитом!
Услуги Гаранта при первой сделке всегда оплачивает покупатель.Для постоянных клиентов действует индивудуальная система ценообразования. Оставляю за собой право отказать в работе без объяснения причин если я вам не доверяю!"
Предложение второго не менее заманчивое и денежное. Цитирую:
"Предоставляем сервис по заливу ЗА 50% Переводы Western Union,Contact,Unistream.
Заливаем на Вас или на дропов. Ваш процент от перевода составляет 50%
Схема работы такая: вносите в гарант сумму (50% от залива), просите Гаранта отписаться мне о получении им средств. Далее скидываете мне ИМЯ,ФАМИЛИЮ и СТРАНУ. В течении 2-х часов делаем перевод, сообщаем код, имя и фамилию отправителя а также страну, и вы обналичивайте в любом банке, где можно получать данные переводы.
После этого отписываетесь Гаранту, что все хорошо и он мне переводит мою часть. Все очень быстро и просто: принимать можно на себя или на дропа, если планируете работать с нами долго- лучше найти дропа под прием. На свое имя не рекомендуем принимать больше одного раза в неделю.
Деньги не черные, но и не самые чистые, можно сказать серые.
Вперед никому не заливаем,нет денег на гарант- даже не пишите нам.
Минимальный залив 500$(250$ вносите в гарант,переводим 500$)
Будем работать только с серьезными партнерами. Сделали тестовый залив на дропа OMBRELA Проверку прошли. Депозит внесен! Первый контакт в пм, прошу не флудить в теме, Если что-то интересует-пишите мне в ЛС".
Под каждым из этих предложений была куча комментариев от пользователей форума, как якобы народ в этом всём успешно участвует, получает деньги и так далее тому подобное.
Я зарегистрировался и вступил с мошенниками в переписку.
Переписка с первым мошенником
Сначала, главное, закинуть наживку. И позадавать как можно больше вопросов.
Я: Добрый день! Хочу спросить, с Украиной работаете? Имеются ли гривны, доллары, евро? Какая минимальная закупка? Где товаром можно пользоваться в каких терминалах и пр? Буду благодарен за ответ.
Ответ мошенника - на скрине ниже(он кликабелен).
Ага, это именно тот вариант, который описывался мною в Схеме 3. Ребята типа работают через Гаранта.
Ну, ок, посмотрим, что будет дальше.
Мошенник постоянно торопит, задавая вопрос: "Вы готовы к проведению сделки", игнорируя, в свою очередь, мои вопросы.
Я не исключаю, что он находится в местах не столь отдалённых, поэтому особого времени на "поговорить" у него нет. В тюрьме, как нигде, ценна фраза: "Время - деньги!".
Но я решил не отступать. И ещё немного пригрузить его вопросами, попутно забросив крючок-приманку.
А именно, спросив, есть ли в наличии купюры по 2000 гривен.
Это очень важный момент, позволяющий с лёгкостью доказать, что перед нами мошенник.
И аферист заглатывает наживку, говоря, что он располагает купюрами номиналом в 2000 гривен.
Да, да, купюрами, которых просто не существуют в природе! Я специально написал именно этот номинал (сперва хотел указать 1000 гривен), дабы он проявил себя во всей красе.
Во-первых, я установил, что мошенник не из Украины (даже самый простой житель нашей страны знает, что купюры в 2000 гривен нет)
А во-вторых, ещё раз подтвердилось, что это всё кидалово, и как ленивы мошенники. Он даже не удосужился проверить, есть ли вообще такие деньги.
Дальше нужно было получить максимум информации о том, куда необходимо перечислить деньги. Может он и расчётный счет свой укажет? (Правоохранителям будет легче его найти).
Но нет, мошенник оказался не настолько глуп. Он просто указал электронный кошелек.
Я не стал развивать тему. Но может, ещё немного его потролю после выхода данной статьи.
Переписка со вторым мошенником
Переписка со вторым мошенником (который обещал каждому перечислить 800 долларов через Western Union, при условии, что я отдам ему 400) была банальнее. Он не хотел отвечать на мои вопросы (а я любопытствовал о происхождении денег) и всячески морозился. Что натолкнуло меня на мысль, что он, возможно - то же лицо, что и в первом случае.
В общем, вот вам реальный пример, как ведут себя мошенники.
Никогда, ни за какие коврижки не участвуйте в подобном. Не верьте, не ведитесь на лёгкий заработок (его просто нет. В любых сферах, чтобы заработать, необходимо ишачить. Запомните это хорошенько!).
Ну, а если ребята из правоохранительных органов заинтересуются данным случаем - готов предоставить всю необходимую информацию. Я, наверное, всё-таки попытаюсь разузнать у первого мошенника, возможно ли перечислить деньги ему на банковский счет. Хотя, если даже такое и будет возможно - лицо будет подставное. Какой-нибудь студентик.
Как юрист могу сказать, что посадить мошенников, действующих в сети подобным образом - весьма проблематичное и геморройное занятие. Этим, как правило, никто не хочет заниматься. Единственное, что можно выжать из всей этой ситуации - это попытаться закрыть сайт. Но, опять же, никто не запрещает мошенникам через пару дней открыть новый - на новом домене и продолжить свою незаконную деятельность.
Вот такая вот печалька.
Я понимаю, что если вы зашли на эту статью из поисковика, то, скорее всего, испытываете финансовые затруднения. Либо уже оказались жертвами мошенничества, либо ещё не оказались - вам хватило ума немножечко погуглить или пояндексить тему, прежде чем пускаться в авантюру.
Если вы не знаете, как можно честно заработать деньги - рекомендую почитать ряд моих статей по заработку. Я уверен, что они помогут вам обрести финансовую свободу.
1. Лучшие способы мотивировать себя и побороть лень
4. Как заработать 1500 гривен за три часа
5. Знал бы прикуп: ошибки начинающих предпринимателей и бизнесменов
6. Как создать множественные источники дохода
7. Уроки бизнеса: золотое правило инвестирования в кризис
8. Уроки бизнеса: что делать, если у вас есть кредиты, но платить за них нечем?!
9. Куда сегодня можно вложить (инвестировать) деньги, чтобы получать стабильный доход
10. Как обучить детей финансовой грамотности
С уважением,
Александр Шкудун
Бизнесмен, юрист, блогер
| Поделиться: |
